證監擬就代理型AI應用設實務指引 梁鳳儀：助市場安全發展

證券及期貨事務監察委員會（證監會）行政總裁梁鳳儀於「香港金融科技周」期間發表重要講話，表示面對人工智能（AI）技術，尤其是自主程度較高的代理型AI在金融領域的迅速發展及廣泛應用，證監會將制定以原則為本的實務指引。市場消息指，此舉旨在確保市場安全運作，並在整個工作流程中維持以人為本的問責及監督原則。 梁鳳儀指出，香港金融中介機構應用AI的規模及速度正日益提升，尤其前沿模型和代理型AI的發展速度，可能較傳統監管評估及標準制定週期更快。因此，證監會有必要與業界及其他監管機構緊密合作，更靈活地識別及應對相關風險。她引述證監會近期一項調查結果顯示，受訪的20家大型金融集團中，所有機構均已在研究、分析及後勤支援職能中使用AI；逾半數機構正使用或試行代理型AI，並有高達八成預計會在未來12個月內進一步擴大應用範圍。 為應對這種趨勢，梁鳳儀表示證監會將按情況就代理型AI的採用提供額外指引，並會參考上述調查結果以及「生成式人工智能沙盒++」(Gen AI Sandbox++)的試驗經驗。她強調，由於對每一個中間步驟進行人手審閲並不切實際，新指引將針對涉及高自主程度的應用，著重在整個工作流程中維持以人為本的問責及監督。這是因為代理型AI的特性可能改變風險的性質及規模，例如累積並放大錯誤、未經授權擅自行動，甚至無意中幹擾其他機構的運作。 梁鳳儀建議，金融機構可先在影響較輕、可撤回的操作（例如後台流程及監察工作）中，賦予代理型AI較大程度的自主權。然而，若涉及向客户提供投資建議、作出投資組合決策及執行市場交易等高風險領域，則須因應風險程度，採取更為嚴格的保障措施，確保AI的自主程度與所涉風險相稱。 除了AI應用指引，梁鳳儀亦提及網絡安全的重要性。她指出，AI技術正使軟件中長期潛藏的漏洞更快地演變成大規模威脅。展望未來，證監會計劃制訂網絡保安架構，為所有持牌機構訂立基本要求，並對風險較高的機構提出更高的要求。該會亦正加強與本港其他監管機構及有關當局的協調，促進情報共享，以提升金融業的整體韌性。在區域層面，證監會更牽頭亞太證券監管機構共同努力，應對可能跨境外溢的營運風險事故或大規模詐騙活動。 她同時觸及代幣化（tokenization）議題，指出香港機構在該領域處於領先地位，但強調代幣化必須為市場帶來實質經濟效益，方能實現規模化發展。 梁鳳儀總結強調，推動金融創新與維護市場安全並非互相對立，兩者之間透過信任建立聯繫。監管機構應訂立清晰的監管架構，妥善管控風險，既能為創新開拓空間，也能鞏固市場信任。她相信，真正成功的創新，應能惠及投資者、提升市場效率、增強市場韌性，並透過提振信心與鞏固公信力，支持市場的長遠發展。