德勤報告揭示家族辦公室數位化轉型挑戰與機遇

根據德勤民營企業與私人客户服務發布的《家族辦公室洞察系列─家族辦公室的數字化轉型》報告，調查顯示，全球家族辦公室正積極推動數位化轉型，以應對財富管理的新挑戰。報告於2023年9月至12月期間訪問了354家單一家族辦公室，結果顯示有43%的受訪者正在制定技術戰略，重點加強安全與風險控制，而17%則認為技術投資不足是主要風險。

德勤民營企業與私人客户服務香港主管合夥人劉明揚指出，約70%的家族辦公室在技術投資上仍顯不足，未來的競爭力將取決於能否結合創新與個性化服務。他提到，自特朗普當選美國總統以來，由於中美關係緊張，家族辦公室對地緣政治風險的關注度顯著提高，尤其是在選擇技術供應商時，未來企業將面臨全球區域化佈局的挑戰。

在家族辦公室最關注的議題中，有65%的受訪者表示技術在「安全與風險管理」的應用最為重要，其次是投資營運（49%）和税務規劃（35%）。當被問及最常見的技術時，87%的受訪企業認為是雲端服務，82%則選擇虛擬會議工具，55%選擇數據分析，然而，只有12%的受訪者提到人工智能（AI）應用，報告解釋這主要是因為當時AI仍處於早期發展階段。

德勤中國管理諮詢香港主管合夥人黃文標表示，家族辦公室面臨「專屬系統不足」和「財務報告工具缺乏」等挑戰。他建議家族辦公室應制定全面的技術戰略，整合投資、税務和風險管理系統，並逐步導入AI以提升決策效率。他強調，數位化轉型的核心在於「解決問題」，而非盲目追求技術，家族辦公室需選擇合適的工具、有效管理供應商，並確保數據整合，才能在數位時代保持競爭優勢。