金管局聯同銀行業界推新一輪中小企支援措施 專項資金增至逾4500億元

受中東局勢影響，國際油價近期持續高企，進一步加劇部分行業中小企的營運壓力。為此，金管局聯同銀行業界公佈新一輪支援措施，旨在協助本地中小企更容易獲取銀行融資、提升業務韌性，並加快升級轉型步伐。 根據新措施，18家「中小企融資專責小組」參與銀行將進一步擴大其貸款組閤中預留的中小企專項資金規模。此專項資金總額由2024年10月的3,700億元，大幅增加至現時超過4,500億元，為中小企提供更充裕的資金支援。 鑑於油價上漲導致運輸物流業、製造業及進出口業等中小企的營運成本顯著增加，各參與銀行承諾以更包容的態度，並在審慎風險管理原則下，按個別客户的實際情況與需求，提供適切的信貸支援。這包括具彈性的還款安排、相應延長貸款年期，以及更多貿易融資展期選項，以有效緩解企業的資金流動壓力。 為提升審批效率及透明度，所有專責小組參與銀行及按證保險公司承諾，在一般情況下，於收齊所需資料後30個工作天內，將完成相關審批並通知客户結果。此舉旨在確保客户能及時掌握審批進展，作出靈活規劃和財務安排，從容應對市場變化和營運需要。 考慮到中小企在轉型期間可能需要投放大量資金，專責小組參與銀行將按個別企業的業務需要，為客户度身訂造具靈活還款安排的融資方案，例如前期部分還本，或採用「階梯式」還款模式。這些方案將有助於滿足中小企在開拓新業務，以及進行數碼、智能及綠色轉型過程中的資金需求。 在金融科技應用方面，專責小組參與銀行承諾將進一步運用金融科技和數據，優化中小企貸款審批流程，並為客户提供更快捷及更合適的信貸方案。當中，所有主要提供貿易融資服務的銀行將積極參與金管局推出的Cargox 項目先導計劃，藉助「商業數據通」數據基建連結貨運物流和貿易數據，結合貿易融資自動化方案，更有效地評估企業信貸風險，從而加快審批流程，特別是提升進出口商獲取貿易融資的機會與效率。 事實上，自2024年以來，金管局與銀行業已經先後推出三輪支援中小企措施，協助不同行業的中小企應對外圍環境不確定性和經濟轉型帶來的挑戰。至今已累積有超過89,000宗中小企個案受惠於相關措施，涉及信貸額度超過2,090億港元。 金管局與銀行業將繼續密切留意市場發展，並透過專責小組與工商界保持緊密溝通，深入瞭解各行業中小企的實際需要，適時提供適切支援，藉此促進香港經濟及中小企的持續發展和轉型。