花旗報告：家族辦公室應用AI現轉捩點 數據私隱與營運效率成主要考量

據花旗集團（美：C）最新發表的《AI in the Family Office - Privacy, Efficiency and Institutional Rigor》報告指出，全球家族辦公室在應用人工智能（AI）方面正迎來一個重要的轉捩點。報告深入分析，有別於一般機構投資者傾向以投資回報為主要考量，家族辦公室在採納AI技術時，更側重於數據私隱保障與營運效率提升。 報告續稱，現時不少家族辦公室正透過AI技術自動化處理日常繁瑣工作，這加速了整體AI技術的採用步伐。此舉有助於團隊成員將精力集中於策略性事務、客户關係管理及複雜決策等更高價值的工作。值得留意的是，在家族辦公室內部，年輕一代普遍被視為推動AI應用與發展的核心動力。 花旗的報告進一步揭示，透過與多個家族辦公室的訪談發現，其AI採納方式存在顯著差異，這反映了不同家族辦公室對技術、私隱保護及創新理念持有不同態度。部分積極支持將AI工具廣泛推廣予所有員工使用，而另一些則傾向於在特定日常業務流程中試行AI，僅允許相關團隊成員存取與該工作流程緊密相關的AI功能。 對於部分前瞻性的家族辦公室而言，其終極目標是透過部署先進的AI及智能代理（AI Agent）技術，實現所有營運流程的全面自動化。此模式旨在讓員工得以專注於發掘投資機會等高增值任務，同時負責對AI代理進行監督與管理，以確保運作順暢及符合預期。 綜合而言，報告指出家族辦公室應用AI的主要範疇涵蓋多個方面，包括提升整體營運效率、優化文件資料的擷取與提取、自動化報告生成、協助投資項目的採源與決策，以及更有效地應對不同世代的特定需求。 然而，推動科技應用亦非毫無阻礙。報告同時點出家族辦公室在採納科技時面臨的三大主要挑戰，分別是內部缺乏專業知識、對現有AI解決方案認知不足，以及對網絡安全及數據私隱洩露的潛在憂慮。 展望未來，受訪的家族辦公室投資總監及負責人普遍勾勒出一個相當一致的營運藍圖：一個更精簡、更智能的營運模式，當中AI將承擔絕大部分的營運負擔，從而讓人類專注於宏觀策略規劃、維繫關鍵關係以及處理更為複雜的決策任務。