市場消息：本港銀行據報收緊內地客開户審查 應對中央遏止跨境資金外流

近期有市場消息指出，為應對中國政府前所未有地加大力度整治非法跨境交易，以遏止資本外流，香港多家銀行正顯著加強對內地客户開立儲蓄及投資賬户的審查。 據知情人士透露，部分在港經營的大型中國銀行，已暫停為內地居民開設投資及財富管理賬户。同時，各銀行普遍提高了內地申請人開立儲蓄賬户的門檻，並收緊了盡職審查要求，以確保資金來源合規。有消息人士續指，香港監管機構亦已要求本地銀行，在潛在客户的開户文件中，增加新的聲明條款。根據該條款，有意開設投資賬户的客户必須確認，其投資資金並非源自中國內地，進一步堵塞資本外流渠道。 長期以來，內地居民藉由香港相對開放的金融體系，規避中國嚴格的資本管制（每人每年匯款境外上限為5萬美元）。大量內地資金流入香港，為當地大型銀行帶來重要的業務增長。因此，今次審查力度的提升，無疑對銀行業務模式構成一定影響。 本次香港銀行收緊審查，背景是中國內地展開了迄今為止最為嚴厲的跨境非法交易整治行動。上週便有案例，中國證監會因三家線上券商未取得相關業務許可，在境內開展業務，對其處以合共逾3.3億美元（摺合約25.8億港元）的巨額罰款。此舉被視為監管機構自2022年底以來，針對跨境資本流動採取的最強力措施。 回顧2022年底，監管機構已要求線上券商整改非法業務活動，並停止發展境內投資者為新客户或開立新賬户。同時，中國税務機關亦加強了對境外所得的課税力度。此次新一輪的審查與罰款，標誌著內地在規範跨境金融活動方面的監管趨勢持續升級，對香港作為內地資金進出門户的角色，帶來了深遠影響。