渣打香港完成「貨貿通」試點項目 助中小企跨境融資提效

渣打香港（Standard Chartered Hong Kong）近日宣佈，已成功完成「貨貿通」試點項目，此舉為金管局「CargoX 項目先導計劃」下的重要里程碑。該項目旨在推動香港與內地之間的區域貿易數據互聯互通，特別是為從內地出口商品的香港中小企貿易商提供更便捷的融資渠道。 「貨貿通」作為先導計劃的重點範疇之一，透過連接香港金融管理局（HKMA）的商業數據通（CDI）與上海市數據局的數字貿易平台，讓參與銀行能夠在企業授權下安全地獲取跨境貿易數據。商業數據通（CDI）作為一個以同意為基礎的數據共享平台，其核心目標是提升銀行對中小企的風險評估能力及營運效率，從而促進普惠金融服務的發展。 在是次試點項目中，渣打香港成功處理了三筆交易。該行運用「貨貿通」所提供的貨運物流及貿易數據，包括「跨境貿易背景風險」、「境內航貿評分」以及「進出口活躍企業指標」等，對企業的跨境貿易活動及風險狀況進行全面評估。同時，這些數據亦有助於將貨運及船運資料與客户已申報資料進行交叉驗證，顯著提升了盡職審查的效率及貿易融資流程。市場普遍認為，透過提高物流資料的透明度與可信性，此舉亦能有效降低貿易及文件欺詐的風險，為實體經濟帶來更大的保障。 渣打香港及大灣區中小企業銀行暨大灣區業務主管蘇偉棠表示，該行樂見透過「貨貿通」完成跨境數據概念驗證下的指定測試場景，這不僅凸顯了跨境貨運及貿易數據在融資場景中的巨大應用潛力，更有效解決了進行跨境貿易時所面對的痛點。蘇偉棠續指，現時銀行為業務涉及內地貿易的中小企提供融資時，普遍缺乏可靠的跨境貿易數據，難以更準確地評估相關企業的業務狀況並進行深入的盡職審查。「貨貿通」試點項目的成果清晰顯示，貨運物流和貿易數據的互聯互通有助提升客户業務拓展效率，為中小企帶來更便捷的融資體驗，進一步支持實體經濟發展，同時亦促進了與其他貿易走廊合作的機遇。 作為CargoX試點銀行及專家小組的初始成員之一，渣打香港亦積極參與了金管局舉辦的CargoX方案日，與業界同儕共同探討貿易融資的未來發展方向，並就先導計劃下不同試點項目的成果進行了深入交流，進一步鞏固其在大灣區金融創新及數字化貿易融資領域的領導地位。