港銀收緊內地客投資帳户審查 市場傳要求簽署跨境披露聲明 補簽前交易功能或暫停

市場消息指，鑑於內地與香港兩地監管機構早前相繼發出指引，要求加強內地投資者跨境金融服務的合規管理，本港銀行近日紛紛收緊對內地客户投資帳户的審查要求。有傳部分銀行已開始要求新開立投資帳户的內地客户簽署一份跨境披露聲明，以確認資金來源及合規性；而部分已於上週末至本週初開立帳户的內地投資者，更需要補簽相關文件，否則投資交易功能將暫時被凍結。 據瞭解，中國證監會早前收緊了境外券商在內地跨境展業的規定，同時，香港證監會亦發出通函，要求持牌機構對新開立的內地客户進行更嚴格的盡職審查。緊隨其後，金管局亦發出通函，列明金融機構在為內地投資者開立及管理投資帳户時，須採取一系列額外措施。 這些措施主要包括要求銀行向內地投資者取得書面聲明，確認所有支持投資活動及其結算的資金，均來自中國內地以外的合法來源。此外，聲明亦需確認該投資者未曾因使用可疑或偽造文件而導致帳户被任何持牌法團或註冊機構關閉或暫停。 有市場消息透露，多家銀行在內地客户申請開立投資帳户時，已要求客户簽署上述跨境披露聲明，並提示客户作為中國內地居民，其投資產品及服務僅適用於身在香港的投資者（例如在香港生活或工作的人士），且必須確保資金來源合法合規。為配合相關監管要求，銀行亦可能要求客户提供證明文件，若未能按要求提供，銀行或無法提供投資產品及服務，甚至終止已開通的產品或服務。 影響所及，有內地媒體引述本港銀行及部分客户表示，部分銀行已於昨日起在開設投資帳户時，要求客户簽署新增文件。對於上週六（23日）至週一（25日）期間開立投資帳户的內地投資者，銀行方面則要求補簽新版跨境聲明。據銀行客服向客户發出的訊息顯示，在未完成補簽文件之前，客户的投資交易功能將會被暫停，惟帳户本身不會被取消，現有持倉及資產亦不受影響，僅暫時無法進行新的買入交易。 為恢復交易功能，客户可選擇親臨任何分行補簽相關文件，或透過電郵回覆確認。分行員工可即場辦理相關手續，系統將於完成補簽後一個工作日內恢復客户的交易功能。