保監局對富衞人壽開罰1950萬元 涉多項反洗錢管控不足

保險業監管局（保監局）日前公佈，經一項實地查察行動後，發現富衞人壽保險（百慕達）有限公司在遵守《打擊洗錢條例》（第615章）方面存在多項不足，決定對其處以1950萬港元罰款。此舉凸顯監管機構對保險業界打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（AML/CFT）合規的持續嚴格要求。 據保監局公告，富衞人壽被指在識別第三方付款的付款人管控、處理潛在可疑交易（包括涉及現金的交易）、收集及篩查政治人物（PEPs）資料，以及就個別交易進行客户盡職審查方面，均未能符合預期標準。這些不足反映了公司在關鍵的反洗錢環節上存在缺漏，可能增加金融犯罪風險。 富衞方面就事件回應指，已獲悉保監局於2023年對其香港業務富衞人壽進行反洗錢例行檢查的結果。公司強調高度重視監管合規，並針對已識別的待改進事項，已大致完成相關補救措施。富衞進一步指出，這些措施包括全面覆核相關期間內的新投保客户，並確認並無不合資格的客户成功投保。公司表示將持續與保監局緊密合作，並投入資源於員工培訓、系統升級及流程優化，以確保其運營符合高標準要求。 保監局亦確認，富衞人壽已積極落實一系列措施以解決所發現的問題，並加強其管治、管控和監察架構。保監局對富衞及早接受調查結果，並致力糾正問題及改善管治和管控的積極態度表示認同。此外，經公司加強查核後，亦確認並無因延誤偵測而讓不合資格的客户成功投保。 是次罰款亦非保監局首次就反洗錢問題採取行動。回顧2024年，友邦保險（01299）旗下香港公司曾因其打擊洗錢系統和相關演算法存在技術問題，導致在篩查「政治人物」客户時未能完全識別，被保監局處以2300萬港元的罰款。當時該筆罰款金額是保監局自2017年接手監管保險公司以來開出的最大罰單，反映監管當局對打擊金融犯罪和維持金融體系穩健的決心。這兩宗個案均提醒業界，健全的反洗錢機制對於維護市場誠信和符合國際監管標準至關重要。