永明金融推出綜合私人財富平台 應對高淨值客户跨境管理挑戰

永明金融近日宣佈，正式推出「永明私人財富」綜合平台。此舉旨在為高淨值及超高淨值人士、家族辦公室及理財顧問提供更全面、系統化的財富管理解決方案，協助客户有效建立、保護並實現跨代財富傳承，以應對日益複雜的跨境財富管理需求。 永明金融香港行政總裁林嘉言指出，當前亞洲地區不少高淨值客户的資產配置、業務營運及家庭成員分佈於不同司法管轄區，由此衍生出對跨境保障安排、財富累積與傳承規劃，以及多元資產配置與管理等服務的強勁需求。市場普遍認為，隨著全球化進程加速，財富管理已不再侷限於單一市場，跨國協調與專業建議顯得尤為關鍵。 據介紹，「永明私人財富」平台提供的服務範圍廣泛，主要涵蓋遺產規劃、傳承安排及税務優化等關鍵範疇。具體功能包括為應對税費及債務義務提供即時流動資金方案、協助實現公平公正的財產分配、透過專業規劃以最優化的税務成本完成家族財富保護與代際轉移，以及在突發財務狀況下提供應變支持。 為印證其服務的重要性，永明金融引述一份定於2025年發布的傳承規劃調查結果。該調查顯示，44%的香港高淨值受訪者對未能將財富順利傳遞給下一代表示擔憂，同時高達91%的受訪者曾就傳承規劃尋求專業意見，或表示有意於未來尋求相關建議。這反映出市場對專業傳承規劃服務的需求殷切。 永明私人財富行政總裁Sujoy Ghosh強調，面對高淨值客户需求日趨國際化的趨勢，公司的服務模式必須與時俱進。為此，永明金融於過去18個月內已投入資源，建立了一套統一的業務受理及核保平台。該平台透過整合內部流程與相關表格，並提供全天候支援服務，旨在更緊密地連繫全球各地的團隊專業與資源，打造一個更為緊密的全球服務網絡。此舉不僅能為分銷夥伴及其客户帶來更流暢的服務體驗，亦能讓永明金融有效處理跨市場營運所涉及的複雜性。