友邦香港推出全新「財富源源」壽險計劃 迎合高淨值人士需求

友邦香港（AIA）近日宣佈推出其全新壽險產品「財富源源」計劃，專為高淨值人士設計，旨在滿足他們對財富增值及家族承傳的迫切需求。此計劃提供多項市場首創的承傳及靈活提取選項，預期總回本期最短可達四年，並提供具競爭力的預期總內部回報率，以滿足高淨值人士在財富管理及傳承方面的雙重需求。

「財富源源」計劃設有保證現金價值及非保證終期紅利，並提供終期紅利鎖定選項，讓客户在投資過程中獲得更多保障。根據友邦的預測，保單第十個年度的預期內部回報率最高可達5.05%。此外，客户亦可在第五個保單年度後設立自動定期提款安排，以應對不同財務階段的需求。

為進一步配合家族資產承傳安排，友邦在此計劃中加入了「未來守護選項」，設有保單暫管人制度。保單持有人可以指定家庭成員為第二持有人，並指派另一位年滿18歲或以上的家庭成員作為保單暫管人。這位暫管人將在有限的行政操作權限下管理保單，直到指定的第二持有人在達到保單持有人選定的日期或年齡時接管保單的擁有權。此外，保單還可按安排分拆為兩份，並指定現有第二持有人的另一位家庭成員為新分拆保單的第二持有人和新受保人，當該指定成員達到暫管人選定的日期或年齡時，即可接管分拆保單的擁有權。

該產品還設有「受益人靈活選項」與「健康障礙選項」兩項功能。前者容許受益人在達到保單持有人所選的指定年齡或患上指定疾病時，自主選擇如何接收尚未支付的賠償；後者則容許保單持有人因健康問題失去意識時，指定接收人可按指示接收款項或保單擁有權。

友邦香港及澳門首席產品主張策劃及醫療保健官梁莉斯表示，香港作為國際資產及財富管理中心，吸納了大量來自世界各地的高淨值人士和家庭。這些客户對壽險產品的需求持續演變，他們不僅希望能駕馭複雜的投資環境，還重視以最靈活及最具彈性的方式，精準管理自己的財富。