金管局要求銀行收緊內地客投資帳户審查 業界稱影響不大

針對中國證監會早前就富途（美：FUTU）及老虎（美：TIGR）等境外券商於境內開展非法跨境業務採取監管行動，香港金融管理局（金管局）日前亦發出通告，要求銀行在為內地投資者開立及管理投資帳户時，須採取一系列額外措施，以強化合規審查。同時，香港證監會亦已要求券商對新開內地客户進行盡職審查。 根據金管局的指引，銀行在為內地投資者開立投資帳户時，必須取得其書面聲明，確認所有支持投資活動及相關結算的資金，均源自中國內地以外的合法途徑。此外，該聲明亦需確認投資者從未因曾使用可疑或偽造文件，導致其帳户被任何持牌法團或註冊機構關閉或暫停。 市場消息指，部分香港中資銀行已要求內地客户在申請投資開户時，簽署跨境披露聲明，以確認上述事宜。該聲明亦會提示客户，作為中國內地居民，投資產品及服務僅適用於身在香港的投資者（例如在港生活或工作），並需確保資金來源合法合規。銀行可根據監管要求向客户索取相關證明文件，若客户未能按要求提供，銀行或會無法提供投資產品及服務，甚至終止已開通的服務。 香港銀行公會回應查詢時表示，香港銀行一直以來均根據監管要求及內部指引，為本地及非本地客户提供開户服務，相關安排行之有效，運作暢順。公會強調，業界會積極配合相關監管機構的最新指引，進行檢查並優化流程，確保開户程序合規且高效運作。整體而言，公會預期新指引對開户流程的影響不大。