證監會揭12券商開户存重大缺失 要求嚴打可疑帳户防洗錢

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）近期完成對12家經紀行的客户開户程序檢視，揭示在對開户文件進行盡職審查，以及對海外中介人建立的跨境代理關係進行盡職審查及持續監察方面，存在「重大缺失」。是次行動被視為配合中國證監會（中證監）打擊「非法跨境證券活動」的監管整頓措施。 根據證監會的調查結果，部分經紀行在開户環節中，對開户文件的盡職審查工作明顯不足，甚至接受了客户提交的可疑或偽造文件，當中大多涉及內地投資者帳户。此外，這些經紀行在審視與海外中介人建立的跨境代理關係時，未能有效識別出預警跡象及異常情況。證監會警告，這些疏漏可能導致帳户被不當利用以進行可疑或不法交易，從而顯著增加持牌法團面臨洗錢及恐怖分子資金籌集的風險。事實上，已有部分帳户涉及在沒有實際交易活動的情況下，進行可疑的資金轉移。 在最嚴重的案例中，證監會發現某經紀行約有190名客户提供了一個位於商業樓宇的相同地址，但該經紀行並未採取任何後續跟進行動。另有情況顯示，多名客户提交來自其他經紀行的證券帳户結單，這些結單除了姓名、地址或帳户號碼有所更改外，其他如交易詳情等資料均完全相同，然而有關經紀行仍接納這些明顯可疑或偽造的文件，並為其開立帳户。 有鑑於此，證監會已向所有持牌法團發出指引，要求他們盡快進行內部核查，以偵測是否有任何可疑或偽造文件曾被接受用於開户。同時，證監會亦列出了持牌法團在為內地投資者開立和管理有關帳户方面的額外措施，包括：必須關閉所有以可疑或偽造文件開立的投資帳户；關閉零結餘且不動的投資帳户；在開立新的投資帳户時，必須取得投資者的書面聲明；以及規定結算及資金提存必須透過以客户本人名義的合資格銀行帳户進行。 這些嚴格的監管要求旨在堵塞現有漏洞，強化金融機構的「認識你的客户」（KYC）及反洗錢（AML）程序，以提升香港金融市場的整體廉潔性及防範金融犯罪的能力，確保香港作為國際金融中心的穩健運作。