金發局報告揭香港保險業核心職能專才告急 業界急需數碼與多學科人才

香港金融發展局（金發局）近日發表一份有關培育保險人才的深度研究報告，指出儘管本港保險業整體勞動人口規模龐大，主要由前線持牌代理構成，然而，在多個核心營運及專門職能領域，包括精算科學、核保、合規、營運、風險管理以及數字轉型等方面，正面臨顯著的人手短缺問題。 報告引述多位保險業界領袖的觀點，強調隨著保險科技（Insurtech）的興起以及數據驅動業務模式的普及，市場對同時具備保險專業知識與先進數碼技能的專才需求日益殷切，尤其是在人工智能（AI）、雲端運算及網絡安全等關鍵技術範疇。然而，現有數碼人才與保險業特定需求之間，仍存在持續性的錯配。 該份研究報告乃透過廣泛的業界訪談、大專生及年輕專業人士的問卷調查，以及文獻研究綜合而成。調查結果顯示，大部分學生及年輕專業人士對保險行業前景抱持中立態度，表示樂觀者僅佔大專生受訪者的27%及年輕專業人士的32%。在考慮投身金融服務業的人士當中，保險業持續位列最不受歡迎的選擇之一。受訪者明顯傾向於首選資產及財富管理、銀行、投資諮詢服務以及規管合規等職位。對於主動排除保險業的人士而言，主要原因包括行業前景不明朗、社會聲望相對偏低以及職業發展機會有限。 為應對人才挑戰並提升行業吸引力，金發局的報告提出多項策略性建議。其中包括：策劃長遠的人才發展與行業轉型議程，透過制定清晰的人才發展路線圖並加強行業宣傳，以重塑公眾對保險專業的認知；運用具前瞻性的《保險專業資歷架構》，透過優化教育及技能培訓途徑來強化人才基礎；積極推動持續進修與專業提升，以強化從業員的適應能力、提高勞動人口的靈活性及職業流動性；以及拓闊人才來源管道，例如透過粵港澳大灣區、中國內地及全球市場，建立保險業人才專屬對接平台，藉此加強跨境人才聯繫。 此外，報告亦探討了工作流程自動化對保險業的影響。儘管自動化已有效紓緩部分常規工作的壓力，但保險公司普遍強調，科技無法完全取代在風險評估、產品創新及規管解讀等方面所需的人為判斷。尤其是在複雜決策中，數碼工具的角色主要為輔助而非替代。因此，業界對於能優化數碼工具、並融合專業知識的複合型人才需求日增。目前，保險公司在產品、科技與數據範疇的職位需求最高，其中包括數據科學家、項目經理及方案架構師等關鍵崗位。 就保險業界所需人才特質，蘇黎世保險（大中華）行政總裁許金桂在金發局的發布會上表示，面對全球瞬息萬變的環境，快速理解不斷演變的風險格局至關重要，因此具備強大的學習能力成為關鍵。他指出，業界正不斷學習新興科技、基礎風險管理等方面的知識，並積極尋求能駕馭多學科知識的人才，例如處理人工智能、投資和企業管治等範疇的專才。同時，他亦強調，業界需要具備強烈使命感的人才，以協助社會及商業經濟實現永續發展。