瑞士寶盛報告：逾七成半亞洲家族售企後考慮成立家辦 傳承規劃為首要議題

一份最新發布的財富管理行業報告揭示，隨著家族企業不斷發展與世代交替，傳承規劃及出售企業後的財富管理策略，正成為超高淨值家族關注的焦點。由瑞士寶盛與安永(EY）首次合作編製的《瑞士寶盛家族晴雨表》(Julius Baer Family Barometer)，訪問了全球逾700名為超高淨值家族提供專業服務的金融及相關專業人士，涵蓋客户關係管理、税務及法律、家族辦公室、財富規劃、投資及顧問服務等多個範疇。 報告指出，在亞洲地區，有高達75.5%的受訪者表示，家族在出售企業後會考慮成立單一家族辦公室，此比例為所有受訪地區中最高。市場消息指，此趨勢顯示單一家族辦公室在家族出售企業後的財富管理安排中，扮演著日益重要的角色。 值得注意的是，順利完成傳承有賴於企業與家族雙方共同作好準備，當中包括家族成員能否就企業未來發展方向達成共識。在全球四個受訪地區，包括亞洲、中東、歐洲及拉丁美洲中，傳承規劃仍然是家族最為重視的議題。尤其在亞洲，建立及延續家族傳承位居第二，其重要性甚至高於個人及家族發展機會。 然而，家族在考慮退出企業時，亦面臨多項挑戰。在亞洲，估值預期存在差異是家族最常見的分歧（佔61.5%），其次是對企業未來發展方向持不同意見（佔58.0%）。此外，亦有44.8%的受訪者指出，家族成員對企業的情感連結亦會影響相關決定；此因素在全球受訪者中更為顯著，高達60.6%，排名首位。 報告亦披露，在四個受訪地區中，亞洲下一代在企業出售後參與相關決策的程度最低。僅8.4%的受訪者表示，下一代享有同等話語權，反映亞洲地區在家族傳承方面，下一代的參與度仍有提升空間。 另一方面，出售企業亦可成為家族展開另一輪創業的新篇章。報告顯示，不同地區在出售企業後的投資取向有所不同：亞洲及中東的家族較重視長期增長，而歐洲及拉丁美洲則更著重資本保值。這些趨勢反映了不同地區家族在風險偏好與投資目標上的差異。