金管局聯同銀行業推五大措施支援中小企 預留專項資金增至逾4500億

香港金融管理局（金管局）日前與「中小企融資專責小組」（專責小組）舉行會議後，聯同銀行業界宣佈推出新一輪支援措施，旨在協助本地中小企業應對當前多變的市場環境。鑑於近期中東地區局勢引發國際燃油價格顯著波動，為環球經濟帶來更大不確定性，並加劇部分行業中小企的營運挑戰。為此，金管局與銀行業聚焦五大範疇，加強支援中小企獲取銀行融資、提升業務韌性及加速升級轉型。 **五大支援措施詳情：** 1. **增加預留中小企專項資金：** 十八家專責小組參與銀行承諾進一步擴大其貸款組閤中預留予中小企的專項資金規模。總額已由去年十月的3,700億港元，大幅增加至現時超過4,500億港元，此舉彰顯銀行業對持續支持中小企的堅定承諾。 2. **提供信貸支援予受影響行業：** 國際油價上升導致部分中小企的營運成本顯著增加，尤其對運輸物流業、製造業及進出口業造成較大影響。專責小組參與銀行將秉持包容態度，在審慎風險管理原則下，按個別客户的實際情況與需要，為受油價波動影響的中小企提供適切的信貸支援。支援方案包括具彈性的還款安排、相應延長貸款年期，以及提供更多貿易融資展期選項，以有效緩解企業的資金流壓力。 3. **加快「中小企融資擔保計劃」申請審批流程：** 所有專責小組參與銀行及香港按證保險有限公司（按證保險公司）承諾，在一般情況下，於收齊所需資料後三十個工作天內，銀行與按證保險公司將完成相關審批並通知客户結果。此舉旨在提升審批效率及透明度，讓企業能夠及時掌握審批進展，從而作出靈活的規劃和財務安排，以應對市場變化和營運需要。 4. **推出靈活還款貸款支持中小企轉型：** 考慮到中小企在轉型期間或需投放大量資金，專責小組參與銀行將按個別中小企的業務需要，度身訂造具靈活還款安排的融資方案，例如前期部分還本，或採用「階梯式」還款模式。這些方案將有助滿足企業在開拓新業務，以及進行數碼化、智能化及綠色轉型過程中的資金需求。 5. **深化利用金融科技和數據協助中小企獲得銀行融資：** 專責小組參與銀行承諾進一步運用金融科技和數據，優化中小企貸款審批流程，並為客户提供更快捷及更合適的信貸方案。其中，所有主要提供貿易融資服務的銀行將積極參與金管局推出的Cargox項目先導計劃。該計劃將藉助「商業數據通」數據基建，連結貨運物流和貿易數據，並結合貿易融資自動化方案，更有效地評估企業信貸風險，從而加快審批流程，提升中小企特別是進出口商獲取貿易融資的機會與效率。 金管局指出，自2024年以來，當局已聯同銀行業先後推出三輪支援中小企措施，旨在協助不同行業的中小企應對外圍環境的不確定性及經濟轉型帶來的挑戰。截至目前，已有超過8.9萬宗中小企個案受惠於相關措施，涉及信貸額度超過2,090億港元。金管局強調，將繼續密切留意市場發展，並透過專責小組與工商界保持緊密溝通，深入瞭解各行業中小企的需要，適時提供支援，以促進香港經濟及中小企業的持續發展和轉型。