匯豐澳洲分行承認反詐騙不足 澳洲監管機構擬處罰3500萬澳元

澳洲金融監管機構對銀行業的合規要求日益嚴格，以保障消費者權益。澳洲證券和投資委員會（ASIC）日前發表聲明指出，匯豐銀行澳洲分行（HSBC Australia）已承認在保護客户免受詐騙方面存在嚴重不足，導致部分客户蒙受財務損失。 ASIC正尋求澳洲聯邦法院裁定匯豐違反相關法律，並計劃處以3500萬澳元（摺合約1.9億港元）的民事罰款。監管機構在聲明中強調，匯豐在監察及防範詐騙交易的系統和控制措施方面存在明顯缺失，未能及時識別並阻止部分可疑交易，最終導致客户資金受損。 ASIC認為，這反映出匯豐在保障客户利益和履行其合規責任上，未能達到應有的行業標準。此外，監管機構亦批評匯豐在處理詐騙報告方面嚴重拖延，平均需時長達144天才得以解決個案，此舉已違反其牌照規定。同時，對於帳户被鎖定的客户，匯豐未能提供足夠的支援系統，進一步加劇了客户的不便。 市場消息指，匯豐銀行澳洲分行已承認上述違規行為，並同意透過法庭程序與ASIC解決此次事件。ASIC表示，將提請澳洲聯邦法院確認匯豐違反了澳洲金融服務法例，並批准雙方就3500萬澳元的民事罰款方案達成共識。此事件再次提醒金融機構，在數位化時代下，建立健全的風險管理和詐騙防範機制，對於維護客户信任和市場穩定至關重要。