證監會嚴懲XHK Limited 罰款250萬涉多項監管違規 包括速動資金短欠及客户款項處理失當

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）日前發出公告，嚴厲譴責持牌法團XHK Limited，並科處罰款250萬元。證監會指出，XHK Limited在編製財務申報表、維持法定速動資金，以及處理客户款項和非客户款項方面，均存在多項監管缺失，此舉再次彰顯證監會對金融中介機構合規要求的堅定立場。 根據證監會的調查結果，XHK Limited在2020年1月至2021年6月期間提交的財務申報表中，出現多項會計錯誤，導致其速動資金狀況被誇大或少報。在此期間，該公司有四個月份未能符合法定的速動資金要求，短欠金額龐大，介乎360萬元至3230萬元不等。維持充足的速動資金是金融中介機構的關鍵監管要求，旨在確保公司具備足夠的流動性以應對營運風險，並有效保障客户利益。 此外，證監會的調查進一步揭示，XHK Limited在2021年3月至4月期間，未經客户書面指示或常設授權的情況下，將高達2.06億元的客户款項，從其獨立帳户轉移至海外經紀行的帳户。此行為嚴重違反了《證券及期貨條例》下旨在保護客户資產的相關條文。獨立帳户的設立，其核心目的便是將客户款項與公司自身資產嚴格區分開來，以防止資金混淆及保障投資者的財產安全。 調查同時披露，在2019年2月至2021年10月期間，XHK Limited未能遵守《客户款項規則》的規定。該公司在察覺約3800萬元（包括佣金及客户款項所賺取的利息）並非客户款項後，未能於一個營業日內將該等非客户款項盡快轉出獨立帳户。這反映了該公司在處理客户及非客户資金劃分上的內部控制存在明顯不足。 根據公開資料顯示，XHK Limited持有證監會牌照，可進行第1類（證券交易）及第2類（期貨合約交易）受規管活動。據其公司官網資訊，XHK Limited主要為專業交易員及機構投資者提供服務。證監會強調，所有持牌法團必須嚴格遵守相關監管規定，以維護香港金融市場的廉潔性及保障廣大投資者的權益。