滙豐渣打等五銀行捲入伊朗洗錢指控　美法院下令交出紀錄

滙豐（00005）及渣打（02888）兩大英資銀行，據報捲入一宗涉嫌協助伊朗規避國際制裁的洗錢計劃，涉及金額達570萬美元。連同摩根大通（美：JPM）、花旗集團（美：C）及紐約梅隆銀行（美：BK），共五家主要金融機構已被美國法官下令，要求提交相關交易紀錄以供審查。 市場消息指，此事件正值美國白宮威脅要懲罰任何支持伊朗的「外國金融機構」之際。儘管上述指控稱，滙豐及渣打等銀行是在「不知情的情況下」處理了據稱可能與一項複雜規避制裁陰謀有關的付款，但仍引發市場對銀行合規風險的關注。 據本月初提交予美國法院的文件披露，Kuwait Finance House旗下土耳其分公司Kuveyt Turk被指控利用「幌子公司」掩飾其與伊朗的聯繫。Kuveyt Turk據稱透過滙豐、渣打、摩根大通、花旗及紐約梅隆銀行作為代理銀行（correspondent banks），代表其處理美元交易，藉此規避美國制裁。 文件詳細指出，Kuveyt Turk處理的一筆570萬美元（約420萬英鎊）交易，涉及已被美國、歐盟及英國制裁的伊朗國家石油公司（National Iranian Oil Company）。另有法庭文件披露，Kuveyt Turk近期亦曾為兩家同樣受美國制裁的公司——Khatam Al-Anbiya Construction及Arvand Petrochemical Company——處理以歐元支付的設備款項。這些設備據指涉風扇葉片及大型軸流風扇，用於地下彈道飛彈發射井，可能與核武及彈道飛彈發展有關。兩家公司均隸屬於伊朗伊斯蘭革命衞隊（IRGC），其中Khatam Al-Anbiya Construction被指是伊朗伊斯蘭革命衞隊的主要分支機構之一，素以間接資助哈馬斯、真主黨以及伊朗核武器和彈道導彈產業而聞名。 法庭文件稱，這是一起複雜的洗錢計劃，涉及伊朗向科威特實體支付款項，其中包括以美元支付的款項，並有證據表明有人篡改記錄以掩蓋受制裁的交易。就上述指控，滙豐、渣打、摩根大通、花旗及紐約梅隆銀行均拒絕置評。 值得注意的是，法庭文件並無跡象顯示滙豐、渣打、摩根大通、花旗及紐約梅隆銀行直接或明知參與規避制裁的活動，亦無證據顯示它們涉及任何歐元交易。美國財政部早前已強調將「積極推動經濟制裁行動，對伊朗保持最大限度施壓」，並警告金融機構須留意，部門正動用一切可用工具及權力，準備對繼續支持伊朗活動的外國金融機構實施二級制裁。投資者普遍關注此類案件可能對全球金融體系合規監管帶來的影響，以及對相關金融機構聲譽的潛在衝擊。