證監會揭12券商開户重大缺失 逾半涉偽造文件 多為內地客 要求業界嚴打跨境違規

香港證監會（證監會）近期完成對十二間持牌券商的專項檢視，發現多項嚴重的開户流程缺失，尤其涉及內地投資者使用可疑或偽造文件開立證券帳户。證監會已向所有持牌法團發出通函，勒令業界立即採取三項強制性額外審查措施，以堵塞漏洞並防範跨境違規行為。 根據證監會指令，持牌法團必須即時關閉所有經可疑或偽造文件開立的帳户，並對過往開户活動進行徹底核查。一旦證實曾接納此類文件，須立即終止相關帳户。此外，為清理「殭屍帳户」，證監會要求業界識別並關閉所有在上週五（二十二日）零結餘且過去十二個月內無交易活動的投資帳户，須於三個月內完成識別，並在半年內全部關閉，同時按要求向證監會提交報告。 針對為內地投資者開立全新投資帳户，證監會則要求實施額外防範措施，包括引入投資者聲明，明確證明其資金來源絕非中國境內銀行，且必須為境外合法資金。此舉旨在切斷非法資金跨境流動的渠道。 證監會強調，無論持牌法團是直接向境外（尤其是中國內地）投資者提供服務，還是透過關聯方、第三方服務商或香港境外中介人引流，均須同時遵守香港及當地司法管轄區的所有相關法律和監管規定。市場關注到，中國證監會及其他內地當局於上週五（二十二日）聯合刊發的通知，已明確針對內地非法跨境證券、期貨及投資基金相關活動的整治方案。證監會提醒業界，若違反香港境外的任何適用監管規定，將構成不遵從香港《操守準則》第12.1段，可能面臨兩地監管機構的聯合執法行動。 是次檢視中，證監會亦識別出持牌法團在常規營運中的兩大核心合規缺失。其中，券商的開户文件盡職審查流於形式，未能有效識別客户提交的可疑或偽造文件。在部分最嚴重個案中，超過一半被抽查的客户帳户被揭發使用偽造文件。例如，某券商約有一百九十名客户提供同一商業樓宇地址，卻未採取任何跟進行動。調查亦發現，有客户提交其他經紀行的證券帳户結單，其姓名、地址或帳户號碼雖有更改，但交易詳情卻完全相同，而有關經紀行仍接納並為其開户。 此外，在對與海外中介人建立的跨境代理關係進行盡職審查時，部分持牌法團僅依賴中介人的書面問捲回應，卻未核實其真實性。有中介人聲稱主要服務「本地」投資者，但實際調查顯示其所有認購香港新股的客户均為「外國籍且住在國外」，顯示未能及時識別預警跡象和異常情況。證監會更發現，部分涉案帳户在完全沒有交易活動的情況下，隨後卻進行了可疑資金轉移，引起證監會對客户真實意圖的嚴重疑慮，不排除帳户已被不當利用作洗錢及恐怖分子資金籌集。 證監會中介機構部執行董事葉志衡表示，持牌法團在拓展業務時，絕不應以犧牲「認識你的客户」（KYC）標準為代價。證監會對開户過程中的嚴重監控失誤及使用偽造文件採取零容忍態度，並將對相關持牌法團及其高級管理層採取堅決的監管及執法行動，以維護市場廉潔穩健及公平競爭。 證監會重申，券商的高級管理層須為確保就開立帳户及與客户維持關係而設有適當的操守標準及穩健的內部監控系統負上最終責任，尤其要防止接受可疑或偽造文件，並持續全面遵守適用的監管規定。若持牌法團及高管人員未能落實相關合規措施，其「適當人選資格」（Fit and Proper）將受到質疑，證監會將果斷採取監管或執法行動，並將結合非現場監察、現場視察和主題檢視，以及根據諒解備忘錄與境外監管機構合力打擊業界失當行為。 證監會最後提醒投資者，任何人士若使用虛假文件或其副本，意圖誘使持牌法團接受該文件為真文件，便可能觸犯刑事罪行。相關帳户有可能被持牌法團終止，且其潛在刑事行為或會被通報予執法機構。