證監會終身禁止吳家順重投資業界 並罰款170萬元

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）近日宣佈，對海納資產管理的負責人吳家順作出終身禁止其重返金融業的決定，並處以170萬元的罰款。這一決定是因為吳家順在管理海納資產的過程中，對公司的財政資源進行粉飾，導致兩隻基金的管理出現重大失誤。

據悉，吳家順將海納資產的一部分資產投資於他本人控制的公司所發行的債權證，並為了個人利益，從另一隻基金中提取部分認購款項，最終獲利達170萬元。證監會的調查發現，吳家順在提交海納資產的牌照申請時，已經開始粉飾公司的財務狀況，誤導證監會相信該公司符合相關的財務要求。

在海納資產獲得牌照後，吳家順更是掩蓋了公司的負債情況，並虛構海納資產的辦公室內擁有大量現金，持續假裝公司在2017年5月至2020年2月期間擁有充足的速動資金。根據證監會的資料，吳家順曾於2017年3月底向證監會提交申請，聲稱海納資產截至當年3月底擁有500萬元的速動資產及200萬元的超額速動資金，並附上存款單的截圖，顯示一張500萬元的支票已存入海納資產的銀行帳户。然而，證監會後來發現，該500萬元的支票實際上是在提交申請前兩天由吳家順的個人户口開出，並在提交申請的六天後重新存入他的個人帳户。

吳家順曾是中國銀盛資產管理的董事，並以「天才型投資者」及「天才股評人」自居，經常在網上拍片提供理財教學。他在2016年曾在社交媒體上公開批評當時的同事郭家耀，指責其在背後講他的是非。吳家順於2016年8月辭任中國銀盛資產管理董事後，成立了海納資產管理，並於2017年5月獲得證監會發出的資產管理牌照。

此外，吳家順在2015年接受媒體訪問時表示，自己在2008年金融海嘯期間曾經「輸到焦頭爛額」，損失超過1200萬元，甚至不得不賣樓還債，並因此患上了「鬼剃頭」的病症。這一系列事件不僅對吳家順的職業生涯造成了重大影響，也引發了市場對海納資產管理的信任危機。