證監會終身禁止海納資產管理負責人吳家順重投業界 並處以170萬元罰款

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）近日公佈，對海納資產管理有限公司（海納資產）的負責人吳家順採取終身禁止重投業界的紀律處分，並處以170萬元的罰款。此舉是因為吳家順在其任內粉飾公司財政資源及對兩隻基金的管理不善，嚴重損害了投資者的利益。

證監會調查發現，吳家順在海納資產提交牌照申請時，便開始粉飾該公司的財政狀況。他透過虛報海納資產截至2017年3月31日的速動資金，誤導證監會，使其相信該公司已符合獲發牌照的財務要求。獲得牌照後，吳家順在向證監會提交的財務報表中提供虛假或具誤導性的資料，掩蓋海納資產在34個月內無法維持300萬元的速動資金的事實，並假裝在2017年5月至2020年2月期間擁有充足的速動資金。

此外，證監會指出，海納資產作為投資管理人，對兩隻基金的管理不善，對基金投資者的利益造成了嚴重危害。吳家順在關鍵時刻負責這兩隻基金的投資決策，卻未能妥善管理風險，導致利益衝突的情況出現。在其中一隻基金中，海納資產將大部分資產投資於由吳控制的公司所發行的債權證，這不僅未能避免利益衝突，還使吳利用投資者的資金向自己發放貸款。

在另一隻基金中，海納資產未能妥善保障基金資產，並允許吳為個人利益提取部分投資者的認購款項。證監會強調，海納資產未能確保該基金的投資符合其闡明的投資目標，也未能妥善估值及記帳，這些行為均違反了《基金經理操守準則》，使投資者蒙受重大損失。

證監會認為，海納資產的粉飾行為違反了《證券及期貨條例》、《證券及期貨（財政資源）規則》及《操守準則》，對市場的廉潔穩健造成了危害。吳家順作為公司的高級管理層，未能履行其職責，導致公司出現嚴重的監管違規行為，這反映出他對法律及規則的公然漠視。

在作出上述紀律處分時，證監會考慮了所有相關情況，包括吳家順的粉飾行為的嚴重性，以及他從基金中獲利170萬元的情況。證監會表示，為了保護投資者的利益，有必要將吳家順逐出業界。

證監會法規執行部執行董事魏弘福（Christopher Wilson）指出，海納資產的監管違規行為突顯了管理私人基金及委託帳户方面的缺失，並強調證監會將充分運用其權力，追究資產管理公司及其高級管理層未遵守監管規定的行為，以維持投資者對香港金融市場的信心。