證監會收緊證券行開户監管 嚴打文件偽造及洗錢風險

證券及期貨事務監察委員會（證監會）近期公佈一系列加強措施，旨在提升開户標準，以應對證券行業日益嚴峻的偽造文件及洗錢風險。證監會特別發出通函，詳列持牌法團在開立賬户及維持客户關係時應實施的監控措施，並額外針對為內地投資者開立及管理賬户訂立更嚴謹的要求。 據悉，此舉源於證監會早前對12家證券經紀行的開户作業手法進行檢視後，揭示多項重大缺失。這些問題包括開户文件的盡職審查不足、接受可疑或偽造文件，以及在管理與海外中介人的跨境代理關係方面存在弱點。證監會對客户賬户可能被不當用於進行可疑或不法交易，繼而加劇洗錢及恐怖分子資金籌集風險表示高度關注。為此，證監會已要求所有持牌法團盡快進行內部核查，以偵測是否有任何可疑或偽造文件曾被接受用作開立賬户。 證監會中介機構部執行董事葉志衡強調，持牌法團在拓展業務的同時，絕不應以犧牲「認識你的客户」（KYC）標準為代價。她重申，證監會對開户過程中出現的嚴重監控失誤及使用偽造文件的情況採取零容忍態度，並將對相關持牌法團及其高級管理層採取堅決的監管及執法行動，以維護香港市場的廉潔穩健及公平競爭環境。 針對內地投資者開户及管理方面，證監會列出多項額外措施，以杜絕潛在風險。措施包括關閉以可疑或偽造文件開立的投資賬户，以及關閉零結餘且不活躍的投資賬户。此外，持牌法團在開立新的投資賬户時，必須取得投資者的書面聲明，並要求所有結算及資金提存操作，只可透過以客户本身名義在合資格銀行持有的銀行賬户進行。證監會亦提醒持牌法團，向香港境外投資者提供服務時，必須遵守香港及適用司法管轄區的所有相關法律及監管規定。 證監會同時向投資者發出嚴正警告，任何人士使用虛假文件或其副本，意圖誘使持牌法團接受該文件為真文件，均可能觸犯《刑事罪行條例》（第200章）第73或74條所訂的罪行。一旦證實違規，相關人士的賬户有可能被持牌法團終止，且其潛在的刑事行為將會被通報予執法機構，後果嚴重。