香港證監會及財庫局擬立法設數字資產交易及託管服務發牌制度

香港證監會及財庫局近日公佈了一份重要的諮詢文件，計劃立法設立數字資產（即虛擬資產）交易和託管服務提供者的發牌制度。根據文件內容，當局擬要求所有經營虛擬資產服務的公司，無論是小型的虛幣交易、提款、兑換法幣，還是複雜的經紀活動和大額交易，都必須向證監會申請牌照。這一舉措意味著虛擬資產場外交易（OTC）平台將納入監管範疇，並且對於經營者的要求將比去年諮詢時有關虛擬資產OTC平台向海關申請牌照的要求更加嚴格。

諮詢文件中指出，法律一旦生效，將不設過渡期，任何不符合規定的經營商必須立即結業。若無牌經營，最高可面臨500萬元的罰款及7年的監禁。當局表示，在擬議的兩個發牌制度下，證監會將負責制訂相關的規管要求，而金管局則會擔任前線監管機構，負責監管已註冊的銀行及儲值支付工具。

此外，持牌人或註冊人需符合適當人選的評定準則，包括財政資源、知識和經驗等要求。交易服務商的最低繳足股本為500萬元，而託管商則需達到1000萬元的要求，並且必須有兩位獲證監會核准的負責人員。值得注意的是，這兩項發牌制度將在法律條文生效當日全面實施，並不會有「被當作已獲發牌」的安排。

有關公眾諮詢將持續兩個月，截止日期為今年8月29日。立法會議員（科技創新界）邱達根表示，希望諮詢期結束後，政府能夠迅速將條例草案提交立法會審議，這將有助於推動更多數字資產產品在香港的落地。然而，他同時指出，諮詢文件中使用的「虛擬資產」一詞與《數字資產發展政策宣言2.0》中明確使用的「數字資產」存在不一致，希望政府能夠保持用詞的一致性，以免造成混淆。

回顧2023年本港發生的JPEX事件，這成為當局強力監管虛擬資產行業的起點。去年政府在規管虛擬資產OTC的立法建議諮詢中，曾建議所有經營虛擬資產交易的OTC商户需向海關申請牌照，並符合反洗錢及合規人員等要求，發牌期限為兩年且可續期，並給予現有平台半年過渡期。相比之下，這次的諮詢文件中提出的政策顯然更加嚴格。

邱達根認為，許多虛擬資產OTC平台已經運營多年，對政府即將推行的發牌制度早有心理準備，業界普遍期待能夠儘快落實清晰的發牌機制，以便正式提交申請。關於罰則，他表示社會各界可以在此次諮詢中發表意見，立法時立法會也會進行討論。

最後，值得注意的是，諮詢文件中提出的虛擬資產交易提供者發牌制度將涵蓋所有虛擬資產交易服務，無論這些服務是通過實體店還是其他平台提供。邱達根形容此舉為「行前一步」，並表示規管範圍更為全面。他透露，計劃在7月初至中旬安排多場業界與證監會的會議，讓不同持份者能夠直接就合規要求的細節與監管方面進行溝通，以促進業界的健康發展。