【IBOND 2021攻略】(更新: 分配結果) 抽IBOND 流程、最新優惠、注意事項、保底息2%回報|股市漁夫最強選股篩選器

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IBOND 2021攻略(更新: 分配結果IBOND流程、最新優惠、注意事項、保底息2%回報|股市漁夫最強港股篩選器

8批通脹掛鈎債券iBond (新上市編號:4246HK 分配結果今天出爐,每人最多可獲分配3手,政府表示,第8iBond共收到約70.92萬份有效申請,當中近5.54萬份申請認購兩手或以下債券,將全數獲配發,餘下約65.38萬份認購2手以上的申請獲發兩手債券後將進行抽籤,當中約60.57萬份申請將獲配發多1手債券。iBond將於明天(24日)掛牌上市

專家預測首日掛牌升幅,介乎$103-$106以抽到3iBond利潤計算,賺$900-$1800元不等。有專家大膽估計高見$106,主因是疫後報復式消費,刺激通脹重臨,熱錢遂炒高債價。

iBond 2021暗盤將於今天下午4:15pm開始, 詳情請看下文:-

iBond 2020iBond暗盤市場攻略

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大家好!漁得水又跟大家見面!            

上星期五恒指由科技股帶領下收復失地,期結日成功企穩29100點收市。至於新股巿場方面,自3月以後,大部分上市的新股都出現破發情況,甚至萬眾期待的京東物流(2618HK) ,股價也只是曇花一現,暗盤高見$56後,首日上市股價一直維持在$42-46水平,如投資者大額借孖展抽乙組,沒有選擇暗盤沽貨,已經蝕了利息。近日市場氣氛已開始棄新股IPO,把焦點集中在穩嬴,有窮人恩物之稱的Ibond身上。看看下圖,是近上市的新股IPO及上批Ibond(4239HK)的股價比較。除了申請Ibond, 如果想學好股票投資,港股漁夫系統或許幫到你。以下是漁夫會員(漁民)的投資分享,大家可以重温一下,hea住贏嘅秘訣!

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IPO及上批Ibond(4239HK)的股價比較

政府公布第8iBond (通脹掛勾債券,股份代號 4246),發行總額為150億元,若有需要可提升至200億元,固定息率為2%。8iBond與過往發行的條款相若,每手1萬元,年期為3年,每半年派息1次;息率同樣分浮息及保證定息,浮息與本地通脹掛鈎,以綜合消費物價指數近六個月按年通脹率計算,息率為2%,若通脹升溫,派息則有機會多於2%

IBOND 2021認購詳情

申請認購日期:61日上午9時至611日下午2

公布配售結果日期:621

預定發行日:2021623

上市日期:624日在聯交所上巿,以及在二手巿場進行買賣。

認購門檻:持香港成年身分證,年滿18歲人士即可認購。每個申請最少認購1手,即HK$10,000

發行總額:150億元,可按需求增至200億元;保證一人一手,其餘以抽籤決定

認購方法: 持有香港身份證的港人,可透過銀行、中央結算、券商認購;不接受重複申請。

香港居民可透過配售銀行認購,但只限持香港身分證人士,並限每人只可遞交一份申請。市民可到20間配售銀行包括滙豐、中銀香港、星展、花旗等、香港結算公司;或證券經紀認購。因為iBond屬證券產品,而現時虛擬銀行並非已屬註冊機構(registered institution),故未能銷售;如未來虛銀獲發相關牌照,當局會考慮將虛銀納入銷售銀行之列。

銀行客戶亦可利用網上渠道進行認購和電話認購。每人只可遞交一份申請,如有重複認購,便會被剔除。如果市民用聯名戶口遞交了申請,便不要再用自己的戶口申請。

新手認購ibond策略

好多新手對抽ibond 流程不太了解,以我個人經驗,最方便的方法是用證券行代為認購,認購方法同抽新股IPO一樣,跟代理經紀說明認購金額及份額,做一下電話確認,整個申請流程簡單快捷,而且這種大型的債券認購,證券行通常會免佣金及認購手續費來吸引新客,而且透過交易所的二級市場買賣,價格相對透明,買賣也相對方便。

現時各大銀行及證券行為搶生意,紛紛推出多項豁免優惠,一般而言,豁免費用包含:認購手續費、保管費、代收利息費、轉倉費、賣出時交易的經紀佣金、二手買賣費及到期贖回費等。而有些銀行則會提供費用退回優惠,即會於一定期限後退回部分費用。但散戶應注意自己是否受惠於該等豁免。

現時各大證券行推出開戶迎新優惠,送出10免、股票咭及現金回贈等。大家可以參考以下各大證券行推出的迎新優惠:-

1.    富途證券: 新客戶透過手機App申請開戶,只要存入至少1萬元並維持60天以上,便可獲送一股蘋果股票。

2.     華盛証券: 新客戶成功開戶及交易一次(接受iBond認購),送$700現金券,有8免同首3iBond認購免孖展優惠。

3.     耀才證券: 向新客戶送贈20股盈富股票,約值600元。

4.     盈立證券: 向新客戶提供可達2,250元的各種獎賞,當中包括兩股騰訊(約值1,200)30日港股LV2串流報價 (包括須於開戶30日內淨存入或轉倉達30萬元或以上,並進行至少5筆金額在500元以上的股票交易)

5.     陸金所香港: 新客戶以手機開戶再存入1萬元並購iBond,除了可獲200元超市禮券,也可獲得一張8%息率收益券,即抽iBond(最多1萬元)可賺取額外8%的利息,時間為半年,有400元利息。

6.     輝立證券: 提供免息孖展認購iBond計劃。客戶只要戶口內有200元以上,便足以支付抽iBond及其後出售iBond產生的各種手續費及交易雜費。客戶只要付38元手續費,便可免息借5萬元孖展去認購iBond

(以上優惠只供參考,實際情況以券商當日條款為準)

入場費

每份申請最少認購一手,即入埸費為1萬港元。

iBond 2021賣點

iBond 是香港特區政府透過政府債券計劃的零售債券部份發行的通脹掛鈎債券,最低面額為10,000元,年期為三年。特點包括:

6個月派利息一次,利息與綜合消費物價指數(CPI)的平均按年通脹率掛鈎,並設有最低息率 2%

香港特區政府將於債券到期時全數(100%)付清本金;及

它可在香港聯合交易所(聯交所)內進行買賣

香港特區政府發行的債券,債券信貸評級屬優良。

預測回報率及利息收益

利息收益 = iBond本金*相關年利率*半年利息期實際日數/365

iBond 息率將會跟本港最近6個月通脹率掛鈎,但不會低於2厘,並每半年派息一次。利息將於每6個月期末支付,首個定息日定於2021129日,付息日為20211223日,年期3年。iBond 2021的固定息率為2厘,實際派息將會以較高者為準。

 

iBond 2021固定息率

通脹率預測

去年第4季香港消費物價指數仍錄負數,今年首季已轉錄正數,料今年第3季因應中美經濟拉動復甦、去年同期基數低,香港通脹可高見4%,而第4季會回順至2.3%。早前港府經濟顧問預期2022年至2025年的預期通脹約2%,但宏觀經濟變數多,通脹預測只作參考,但iBond 定息率為2厘。

8iBond (股份代號4246),於2024年到期的通脹掛鈎債券的發行通函可點擊以下連結査閱:

https://www.hkgb.gov.hk/tc/others/documents/iBond_IC_dated_12_May_2021_CHI.pdf

過往7批ibond通脹掛鈎債券息率可點擊以下連結査閱:

https://www.hkgb.gov.hk/tc/retail/iBond_Rates.html

通脹掛鈎債券息率 4239HK

從上圖可見2020年發行的iBond (股份代號: 4239)2023年到期,在202153日已派出首期利息,利率為2厘。

 

分配機制及中籤比例

若有效申請總額低於150億元,會先向所有合資格申請者一人派發一手債券,餘下再進行多一次配發,隨後再將剩餘的手數以抽籤形式配發。過往七批 iBond 都獲超額認購,2020Ibond每位認購者最高可獲派四手。

放售IBOND 要注意的事項

1. 銀行場外交易(OTC)價較低: 目前放售iBond有兩個途徑,分別可經價格較高的港交所(388HK)交易系統或銀行場外交易(OTC)市場。若投資者經銀行認購 iBond,直接售予銀行,銀行場外交易(OTC)價會較低或稍低於二手市場價格。

2. 轉倉需時1-3: 若投資者想以市價出售,則需透港交所二手市場平台。在放售前,客戶需了解認購的iBond是存放在債券戶口還是證券戶口。如果存放在債券戶口,便需要轉倉至證券戶口,才能沽出。轉倉時間及收費視乎個別銀行而定,一般需時1日至3日。

3. 買賣差價及佣金收費:iBond如同買賣股票,若當初透過證券行認購,一般會以買賣股票的做法,買入或沽出會收取佣金 。若向銀行沽貨,收費主要在差價反映,多不另行收費,但沽貨前可先向銀行查詢。 

iBond 抽得過?

1.    新一批iBond (4246HK) 估計上市首日可升至$104,若抽中3-4手並於上市日即時出售,料可獲利$1,200$1,600元。Ibond有政府保證利率2%,即每手每年穩賺$200,如果通脹率高於2%,則可以取得更多利息。

2.    過往ibond每年發行規模為100億元,是次將提高發行額至150億元,更會視乎市場情況,考慮提高至最多200億元。參考上一批Ibond 最終有45.6萬人認購最多穩獲4手,加上今次發行規模擴大,如果申請人數維持在50萬人以下,坐4手望5手機會極大。

3.     現時本港經濟受疫情影響下,處於低利率狀態、港元定期存款年利率普遍偏低,僅1%或以下,吸引力較低,加上經濟重啟速度緩慢,相信iBond 將會是優質投資工具,iBond的回報對保守投資者來說仍具吸引力。

4.    Ibond通脹掛鉤債券提供安全和穩定回報,一直深受市民歡迎,可讓更多市民參與,並進一步提高大眾對債券投資的認知和興趣。

延申文章:

【iBond 2020 認購流程、時間、注意事項、派息回報及風險一覽

【iBond 2020】iBond暗盤市場追、揸、沽攻略

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【股市漁夫節目】保守嘅ibond 爆漿嘅科技股 6絕月還有第三條路嗎?

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最後更新: 2021-06-23

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